硅谷银行倒闭将怎样改变硅谷生态环境?

美西新闻4月7日旧金山报导(丁丁)丁丁电视日前在演播厅举办《硅谷银行倒闭将改变硅谷的生态环境》对话。硅谷颇具影响力的投资人、金融从业者出席。Sandhills Investment Club和TSVC协同举办。美国全国广播公司NBC记者也参与报道。

Steve Hoffman

史蒂夫·霍夫曼 (Captain Hoff) 是 Founders Space 的董事长兼首席执行官,Founders Space 是企业家、企业和投资者的全球创新中心,在 22 个国家/地区拥有 50 多个合作伙伴。霍夫曼还是一名风险投资人,是三家风险投资支持的初创公司和两家自助初创公司的创始人,也是多本获奖书籍的作者。其中包括“Make Elephants Fly”(由 Hachette 出版)、“Surviving a Startup”(由 HarperCollins 出版)和“The Five Forces”(由 BenBella 出版)。

George Zhang

前硅谷银行信用风险管理部经理,顺义酒窖创始人。

Xiaoxiao Liu

刘女士是一名在纽约、加利福尼亚和中国执业的公司和证券律师。她专注于公司治理、并购、风险资本融资和复杂的技术许可,为数千家新兴技术公司提供服务,并因其擅长复杂股权结构的能力而赢得了客户的高度尊重。除了她的法律专业知识,刘女士还是一位活跃的社交媒体内容创作者。她创建了关于法律的社交媒体渠道,吸引了超过 100,000 名订阅者。

Spencer Greene

Spencer Greene 于 2018 年作为合伙人加入 TSVC,此前他在硅谷担任企业家、技术高管和天使投资人 25 多年。他在 1990 年代共同创立了两家初创公司,然后在瞻博网络工作了 12 年,担任工程、产品管理和企业发展领导职务。最近,他在 Endace(已收购)、Ticketfly(已收购)和 GreenLight Workforce Solutions 担任执行职务。

主持人Amrita Singh:那段时间的情绪如何?

Spencer Greene: 48小时内恐慌,通常48小时要解决问题。当周五宣布FDIC接管的时候,我认为一切都会好起来的。规则是$250,000,但联邦层面有自由裁量权,之前也多次行使过这个权力。纽约的Signature Bank也受到影响,而这某种程度上会帮助到SVB的储户们,政府行为会帮助到两个金融机构的储户们。

主持人Amrita Singh:SVB会怎样改变整个生态系统?

Spencer Greene:作为一个逆向投资者,我相信如果这个消息主导新闻三周,就会有比较大的影响。那几周很多初创公司都进入了一个很慌乱的状态,他们尝试去找其他的银行开新的账户,为了资金的周转。而我们的投资也基本关注在早期投资,这些初创公司还几乎没有进入风险预估阶段,对于风险清算系统会有一个不小的影响。

主持人Amrita Singh:是否之前看到了一些迹象?

Steve Hoffman:当利率急速上升时,就会出现SVB或者Signature Bank这样的情况。业内很多人觉得这只是崩溃的开始,但我没有那么悲观。我认为政府做了很好的引导和保护并做出了很好的反应,没有让恐慌继续下去。当时事情发生的时候,我从我投资的初创公司那里收到很多短信,说需要资金周转。当然,这个事情发生对于以后的初创公司来说,他们不再容易获得那么多钱。每个初创公司在初期都是拼命花钱的,尽快成长。那当SVB这样的事情发生以后,以后初创公司的进程和发展会更加保守,而不是像以前一样不惜一切代价尽快让公司上市。这也将改变投资格局。

Spencer Greene: 是的,我很同意Steve的话。这件事情对于很多年轻的投资人来说没有见过,但是是我见过的第三个这样的周期。当年1999,2000年左右,也是会不断给一些不值得的公司投太多资金,2000年发生了崩盘。2008年金融危机是第二次。这次是第三次。金融科技是在这次受创最严重的行业。

主持人Amrita Singh:如果有多米诺效应,而投资人们对于硅谷的信心摇摇欲坠,那么这些投资人们会把钱放在哪里?是去往美国以外的国家吗?

Steve Hoffman: 如果这个是银行系统性的问题,那将会出现经济整体衰退。不过现在谁也说不好,这些事情都发生过,但每次都不一样。政府也在努力介入制止更糟的事情发生。现在可以确定的就是投资都在转向更为保守的方向。人们也在将资金转向更大的银行,或者人们也在将资金分散到各家银行。人们对于风险的热衷程度已经在下降。风险投资在硅谷就是高风险高回报,而目前这样的状况会减缓硅谷的发展。当然我们都希望将软着陆,不过现在还太多变量无法预测。

主持人Amrita Singh:这之后你会给客户一些怎样的建议?

Xiaoxiao Liu:我会建议客户开多个账户。很多初创公司当想把钱转去别的银行时,他们会发现自己只有一个银行的账户。协议方面,这无法通过协议避免。现在是大环境的问题。联邦存款保险公司 (FDIC) 关闭了 SVB 并控制了存款。实施的紧急措施并没有阻止银行挤兑,一些人设法提取了更多资金。

George Zhang: 以后需要做更多风险控制和正确的风险管理。 银行高层管理人员应该对银行的倒闭负责。

Steve Hoffman: 更多元化是以后的趋势。

(本文编辑:钱承飞

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